Росфинмониторинг разъяснил AML-обязанности майнеров и майнинг-пулов

«Учитывая изложенное, майнеры и организаторы майнинг-пулов постановке на учёт в Росфинмониторинг не подлежат».

Отсутствие отдельной постановки на учёт не освобождает от обязанностей по статье 7.1 закона № 115-ФЗ. Они распространяются на майнеров, которые проводят предусмотренные этой статьёй операции от имени или по поручению клиента, а также на организаторов майнинг-пулов при распределении полученной цифровой валюты между участниками.

До начала такой деятельности нужно подготовить правила внутреннего контроля, получить доступ к личному кабинету Росфинмониторинга и назначить ответственного сотрудника. Индивидуальный предприниматель может назначить ответственным самого себя, если соответствует установленным требованиям.

Письмо опирается на определения из закона № 282-ФЗ ↗. Росфинмониторинг отдельно указал, что передавать внешнему исполнителю подготовку и отправку сообщений о подозрительных операциях нельзя.

Нужно ли майнеру регистрироваться в Росфинмониторинге?

Нет, отдельная постановка на учёт в Росфинмониторинге не требуется. Это не отменяет регистрацию в реестре ФНС, если она обязательна для конкретного майнера.

Должен ли обычный гражданин входить в реестр ФНС?

Гражданин без статуса индивидуального предпринимателя может заниматься майнингом без включения в реестр, если не превышает установленный лимит энергопотребления. На сервисе ФНС ↗ указан действующий лимит — 6000 киловатт-часов в месяц.

Кому нужны правила внутреннего контроля?

Они нужны майнерам, на которых распространяется статья 7.1 закона № 115-ФЗ, и организаторам майнинг-пулов при распределении цифровой валюты. Подготовить правила и назначить ответственного нужно до начала соответствующей деятельности.

Можно ли поручить сообщения в Росфинмониторинг бухгалтеру на аутсорсе?

Нет. В письме прямо сказано, что передача этих функций исполнителю, который не входит в штат юридического лица или индивидуального предпринимателя, недопустима.